W lipcu 2027 roku wejdą w życie nowe przepisy Unii Europejskiej dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, znane pod skrótem AMLR. Zmiany te mają istotny wpływ zarówno na przedsiębiorców, jak i na konsumentów, wprowadzając obowiązkową, szczegółową weryfikację osób dokonujących transakcji o dużej wartości. W odróżnieniu od dotychczasowych regulacji, przyjęta metoda płatności nie będzie miała znaczenia – zarówno przelewy bankowe, jak i płatności gotówkowe będą podlegały surowym wymaganiom.

Obowiązki dla konsumentów

Rozszerzenie obowiązków poza sektor bankowy

Progi weryfikacji i obowiązek identyfikacji

Cel nowych przepisów: walka z szarą strefą

Wyzwania dla przedsiębiorców

Skutki dla konsumentów

Technologie wspierające wdrożenie AMLR

Harmonizacja w całej Unii Europejskiej

Podsumowanie